株主優待は、企業が自社の株を持つ投資家に対して提供する特典です。食品や商品券、サービスの割引など、魅力的な特典が多いですが、メリットだけでなくデメリットもあります。今回は、株主優待の良い点と注意すべき点をわかりやすく解説します。
メリット
✅ お得に商品やサービスを受けられる
例えば、吉野家（9861）は年間2,000円分の食事券、イオン（8267）は買い物時のキャッシュバック特典があります。普段の生活で使える優待は家計の節約にも◎
✅ 配当＋優待で利回りアップ
配当金と優待を合わせると、銀行預金の金利よりはるかに高い利回りになることも！特に長期保有で優待内容がグレードアップする企業もあります。
✅ 個人投資家向けの優遇が多い
機関投資家（プロの投資家）が狙いにくい優待制度が多く、個人投資家にはありがたい制度。少額投資でも恩恵を受けやすいのが特徴です。
✅ 企業の商品やサービスを試せる
例えば、RIZAP（2928）の優待では自社の健康商品がもらえるため、実際に試すことができます。企業を応援する気持ちも強くなりますね。
デメリット
⚠️ 優待内容が変更・廃止されるリスク
業績が悪化すると、企業は優待を減らしたり廃止したりすることがあります。最近ではオリックス（8591）が株主優待を廃止し、話題になりました。
⚠️ 現金化しにくい
優待は基本的に商品やサービスの形でもらうため、売ってお金にするのは難しい場合があります。配当金と違い、自由に使い道を選べない点には注意。
⚠️ 優待目当ての投資は本末転倒
例えば「1,000円分の優待がもらえるから」といって、高値で株を買うと株価が下がったときに損をすることも。優待の価値だけでなく、企業の成長性も考慮しましょう。
⚠️ 保有株数によって優待内容が変わる
100株保有で優待がもらえる企業もあれば、1,000株以上必要な場合も。事前に必要な株数を確認しておきましょう。
まとめ
株主優待は、賢く活用すればお得な制度ですが、デメリットも理解して投資判断をすることが重要です。特に 「優待がもらえるから買う」ではなく、企業の業績や成長性を見極めて投資すること が大切。
「普段よく使うお店の優待を選ぶ」「長期保有できる企業を選ぶ」など、自分に合った使い方を考えてみましょう！😁
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